11 عضو یک باند سازمان یافته که به بهانه تجارت ارز به کلاهبرداری های میلیاردی دست زده بودند در عملیات فوق تخصصی پلیس دستگیر شدند. این شیادان که همگی سن های بالایی داشتند در دفاتر شیکی به پذیرایی از طعمه هایشان می پرداختند و رفتارهای فریب دهنده ای داشتند تا کسی به توطئه هایشان شکک نکند. عجیب تر اینکه اگر کسی آنها را تهدید به شکایت می کرد بادیگاردهای قوی هیکل آنها وارد عمل می شدند و با تهدید جدی طعمه هایشان را وادار به سکوت می کردند. سرهنگ “منفرد” جانشین پلیس آگاهی ناجا به بیان جزئیات اقدامات تبهکارانه این باند و شگردهایشان پرداخت.
جناب سرهنگ این باند کلاهبرداری چگونه در بازار ارز فعالیت داشتند؟
نوسانات ارزی در سال های اخیر زمینه مناسبی را برای سودجویی برخی افراد شیاد فراهم کرده است. این افراد با ترفندهای مختلف طعمه هایشان را به دام می انداختند و به بهانه های گوناگون از آنها کلاهبرداری های ارزی می کردند. به تازگی کارآگاهان موفق شدند اعضای باند بزرگ کلاهبرداری ارزس که وانمود می کردند افراد با نفوذی هستند را شناسایی و دستگیر کنند. هرچند هنوز تحقیقات از دستگیرشدگان ادامه دارد اما بررسی های اولیه نشان می دهد این افراد تا کنون میلیاردها تومان کلاهبرداری کرده اند.
چطور شد که پلیس از فعالیت این باند کلاهبرداری آگاه شد؟
یکی از نهادهای دولتی کشور در خصوص فروش پالت های ارز که مبالغ آن قابل توجه بود گزارشی تهیه کرد. بر اساس این گزارش فروشندگان ادعا می کردند همه اقداماتشان قانونی و با مجوز رسمی بانک مرکزی است و از طرفی هم خودشان را از وابستگان برخی از ارگان ها یا مسئولان بلندپایه کشور معرفی می کردند. بعد از بررسی های اولیه، سردار احمدی مقدم به پلیس آگاهی دستور دادند تحقیقات جامعی در این باره انجام شود.
چه چیزی زمینه فعالیت این شبکه کلاهبرداری را فراهم کرده بود؟
مشکلات اقتصادی و نوسانات ارزی در سال های اخیر یکی از زمینه های بروز چنین کلاهبرداری هایی است. در برخی موارد شاهد هستیم افراد شیاد با معرفی خود به عنوان نزدیکان مسئولان کشوری و لشکری افراد مختلف را فریب می دهند و در این میان بسیاری از افراد هم در چنین دام هایی گرفتار می شوند و اموالشان را از دست می دهند. کلاهبرداری ارزی اخیر نیز چنین شرایطی داشت. در این مورد با توجه به حساسیت های ویژه پرونده همکاری نزدیکی بین پلیس و قوه قضائیه وجود داشت و زوایای پنهان پرونده به طور کامل کشف شد.
در پشت پرده این باند کلاهبرداری چه کسانی وجود داشتند و چطور نقشه شان را عملی می کردند؟
سرکردهاین باند که خودش را یکی از کارشناسان بلندپایه بانک مرکزی معرفی می کرد یکی از کلاهبرداران سابقه دار بود که 14 سابقه کیفری در پرونده اش، به ثبت رسیده است و پرونده های متعددی در دادسراهای کشور دارد. او برای رسیدن به مقاصد خود از افرادی استفاده کرده بود که به خاطر نوسانات ارزی و مشکلات اقتصادی ورشکسته شده و سعی در جبران کسری ورشکستگی خودشان داشتند.
اعضای این باند چه ویژگی خاصی داشتند؟
11 عضو این باند دستگیر شده اند که همگی یک ویژگی خاص داشتند. بیشتر آنها سن بالا و ظاهری بسیار موجه داشتند که بیشتر طعمه هایشان با دیدن چهره آنه به سادگی فریب می خوردند. آنها معمولا خودشان را کارشناسان و بازنشستگان ارگان های مختلف معرفی و ادعا می کردند می توانند به سادگی ارز تهیه کنند. آنها برای جلب توجه طعمه هایشان با جعل اسناد بانک مرکزی و ساختن مهرهای شعبات مختلف و پرینت های جعلی که نشان می داد موجودی بسیار بالایی در بانک ها دارند برای طرف های مقابل دام پهن می کردند.
چه عاملی باعث می شد مالباختگان به سادگی فریب کلاهبرداران را بخورند؟
این افراد به خاطر طمع زیاد و رسیدن به پول های کلان فریب خورده و از طرفی به دلیل پوشش افراد کلاهبردار و دفتری بسیار شیک که از قبل طراحی کرده بودند هیچ وقت فکر نمی کردند همه این مسائل نقشه ای برای کلاهبرداری از آنها است. از سویی یعد از انجام کلاهبرداری هم مالباختگان چون فکر می کردند کلاهبرداران واقعا افراد بانفوذی هستند جرات شکایت و پیگیری پرونده را نداشتند. به همین دلیل سعی می کردند به ارتباطشان با اعضای این باند ادامه دهند تا بتوانند بخشی از سرمایه از دست رفته شان را به دست آورند. یکی از نمونه های ظاهرسازی متهمان این بود که آنها برای فریب طعمه هایشان تعداد زیادی از چمدان های حمل پول را در اتاق رئیس باند طراحی کرده و یکی از این چمدان ها را با دلارهای اجاره ای پر کرده و به مراجعان و متقاضیان نشان می دادند. اگر متقاضی درخواست گرفتن ارزها را می کرد ادعا می کردند ارزها امانت است و مربوط به درخواست کننده های قبلی است و به این شیوه مبالغ هنگفتی از متقاضیاندریافت و ملک های آنها را به نام افراد دیگری که به ظاهر هیچگونه نسبت و مراوده ای با آنان نداشتند واگذار می کردند و پول فروش ملک را به این افراد می دادند.
چطور شد مالباختگان از اعضایباند شکایت کردند؟
اگر مالباختگان که زندگی خود را باخته بودند تهدید به شکایت می کردند متهمان افراد ورزیده و قوی هیکلی را در دفترشان داشتند که با استفاده از آنها مالباختگان را تهدید می کردند و بانشان دادن مدارک جعلی آنها را از تهدید و انجام شکایت منصرف می کردند. اما مهم ترین نکته ظاهرسازی متهمان بود به طوری که وقتی با شخصی قرار صحبت می گذاشتند و صدای اذان می آمد، سریع جلسه را ترک می کردند و به ظاهر وضو می گرفتند و می گفتندوقت نماز است و من با یکی از مسئولان نظام جلسه دارم. آنها با این روش در پوشش های مختلف اعم از خیر بودن، هیاتی بودن و کمک به ایتام استفاده می کردند.
کلاهبردارات چطور نقشه شان را عملی می کردند؟
ماجرا از این قرار بود که آنها برگه هایی را به طعمه هایشان نشان می دادند که ثابت می کردآنها می توانند مبالغ زیادی ارز از خارج کشور وارد کنند آنها برای تایید این برگه ها شخصی را که از نظر اطلاعات حقوقی و بانکی بسیار مسلط بود در جلسه ای به عنوان یکی از مسئولان بانکی معرفی می کردند و با صحنه سازی تلاش می کردند اعتماد طعمه شان را جلب کنند. به این ترتیب پول ها را دریافت می کردند و در ادامه به مشتری شان وعده و وعید می دادند. سردسته باند به نام “الف-ن” هم در کل کشور به عنوان فردی که چند سابقه اتهامی از جمله جعل، کلاهبرداری،سوءاستفاده از عناوین مختلف و در واقع جعل عنوان داشت. برای فریب مشتری ها از سربرگ بانک مرکزی به عنوان تعهدنامه رسمی استفاده می کرد. در اسنادی که از این افراد کشف شده نامه هایی به دست آمده که نشان می دهد آنها مبالغی بالای 1000 میلیارد تومان در حساب بانک مرکزی وجه رایج دارند. اما همه این نامه ها و چک ها جعلی و برای فریب مردم بود.
با توجه به این پرونده به افرادی که نیاز به تهیه ارز دارند چه توصیه ای می کنید؟
پیشنهادم این است حتما باید از صرافی هایی که مجوز رسمی از مراجع ذیصلاح دارند و شناخته شده هستند این معاملات انجام شود و به هیچ عنوان از افراد شخصی که شناختی از آنان ندارند خرید انجام ندهند و فریب ظاهر و ارزان بودن ارزهای پیشنهادی را نخورند و فریب هیچ کدام از افرادی که خود را وابسته به ارگان یا سازمان دولتی معرفی می کنند نخورند چون تنها متولی خرید و فروش قانونی ارزهای رایج در کشور از بانک های رسمی یا صرافی های مجاز است و این گونه اقدامات به کسی دیگر محول نشده است.
نمونه ذکر شده، یکی از صدها موارد کلاهبرداری افراد از طریق جعل عنوان و اسناد دولتی می باشد که با استفاده از شرایط اقتصادی و نیاز مالی افراد، اقدام به کلاهبردی در سطح کلان نموده اند. در پرونده این افراد همانطور که در گزارش ذکر شد عناوین مجرمانه مختلفی از قبیل جعل اسناد و مهرهای دولتی، جعل عنوان و کلاهبرداری و … وجود دارد. برای آشنایی با میزان مجازات مقرر شده توسط قانونگذار برای این قبیل جرایم به ذکر مواد قانونی مرتبط با این جرایم در قانون مجازات اسلامی می پردازیم:
قانون تشدید مجازات مرتکبین ارتشاء و اختلاس و کلاهبرداری:
ماده 1: هرکس از راه حیله و تقلب مردم را به وجود شرکت ها یا تجارتخانه ها یا کارخانه ها یا موسسات موهوم یا به داشتن اموال و اختیارات واهی فریب دهد یا به امور غیر واقع امیدوار نماید یا از حوادث و پیش آمدهای غیر واقع بترساند و یا اسم و یا عنوان مجعول اختیار کند و به یکی از وسایل مذکور و یا وسایل تقلبی دیگر، وجوه و یا اموال یا اسناد یا حوالجات یا قبوض یا مفاصا حساب و امثال آنها تحصیل کرده و از این راه مال دیگری را ببرد، کلاهبردار محسوب و علاوه بر رد مال به صاحبش، به حبس از یک تا 7 سال و پرداخت جزای نقدی معادل مالی که اخذ کرده محکوم می شود.
قانون مجازات اسلامی :
ماده 525 : هرکس یکی از اشیای ذیل را جعل کند یا با علم به جعل یا تزویر استعمال کند یا داخل کشور نماید علاوه بر جبران خسارت وارده به حبس از یک تا ده سال محکوم خواهد شد:
- احکام یا امضا یا مهر یا دستخط معاون اول رییس جمهور یا وزرا یا مهر یا امضای اعضای شورای نگهبان یا نمایندگان مجلس‌شورای اسلامی یا مجلس خبرگان یا قضات یا یکی از روسا یا کارمندان و مسوولین دولتی از حیث مقام رسمی آنان.
- مهر یا تمبر یا علامت یکی از شرکتها یا موسسات یا ادارات دولتی یا نهادهای انقلاب اسلامی.
- احکام دادگاهها یا اسناد یا حواله‌های صادره از خزانه دولتی.
- منگنه یا علامتی که برای تعیین عیار طلا یا نقره بکار می‌رود.
- اسکناس رایج داخلی یا خارجی یا اسناد بانکی نظیر برات‌های قبول شده از طرف بانک‌ها یا چک‌های صادره از طرف بانک‌ها و سایر اسناد تعهدآور بانکی.
