امروزه با پیشرفت های صورت گرفته در ارزهای دیجیتال راههای بسیاری برای کلاهبرداری و سرقت در این حوزه پیش روی سارقین قرار گرفته است.
علی‌رغم شهرت بیتکوین، بیشتر این خلاف‌ها دربستر ثبت اطلاعات و گزارشات یا همان بلاک‌چین بیت کوین صورت می‌پذیرند. شاید این سوال برای شما پیش آمده باشد، که این شبکه به دلیل شفافیت بالا و قابلیت پیگیری تراکنش‌ها، قطعا دارای امنیتی بالا و به دور از دسترس کلاهبرداران است؟ اما حقیقت چیز دیگری است و کلاهبرداری و پرداخت خلافکارانه در دنیای ارزهای دیجیتال بیشتر است، زیرا شما امکان برگشت یا لغو یک تراکنش انجام شده را ندارید. پس شاید پیش از آن‌که متوجه کلاهبرداری صورت گرفته شوید، پول شما کاملا از دست رفته باشد. به منظور جلوگیری از این خطرات ناخواسته، آگاهی به آن‌ها و راههای جلوگیری از هر یک، اهمیت خاصی دارد. بنابراین امروز قصد داریم شما را با انواع کلاهبرداری در پرداخت با بیت کوین آشنا کنیم. همراهمان باشید.
افشای کلید خصوصی و کلاهبرداری در پرداخت با بیت کوین
یکی از مزیت‌های بسیار خاص سیستم بلاک چین، این است که هر پرداختی در این شبکه قابل ردیابی و کنترل است. این مسئله گاهی می‌تواند به راهی برای تشویق کلاهبرداران تبدیل شود. بیایید با هم کمی این موارد را شفافتر ودقیقتر بررسی کنیم.
کلید اختصاصی بیت کوین
تمامی تراکنش‌های بیتکوین عمومی بوده، یعنی با در دست داشتن کلید یا رمز عمومی یا آدرس هر تراکنش، میتوان به راحتی مسیر آن را پیگیری کرد. این کلید عمومی برای ارسال یا دریافت رمز ارزبه کار می‌رود.
از طرف دیگر تمامی تراکنش‌ها نیز قابل ردیابی بوده و بربستر ثبت اطلاعات و گزارشات بیت کوین ذخیره می‌شوند. اما تنها راهی که بتوان این تراکنش‌ها را مورد ردیابی قرارداد، باید از کلید اختصاصی کمک گرفت. کلید اختصاصی از روش نصب کیف پول و ایجاد حساب در اختیار کاربران قرار می‌گیرد.
در صورتی که این کلیداختصاصی در دسترس و اختیار دیگران قرار بگیرد، امکان دسترسی و ورود به تمامی حساب‌های شما در ارز دیجیتال فراهم می‌شود. در حقیقت کلاهبرداران می‌توانند تمامی رمز ارزهای شما را به حساب خود انتقال دهند یا برای پرداخت خلافکارانه با بیت کوین و کلاهبرداری از آن استفاده کنند.
برای پیشگیری از چنین کلاهبرداری‌هایی، موراد زیر را به یاد داشته باشید:
- برای ارسال بیت کوین هیچ نیازی به کلید اختصاصی مخاطب نخواهید داشت.
- برخی کلاهبرداران به بهانه ارسال بیت کوین از تازه‌واردان بازار سرمایه تقاضای کلید اختصاصی را می‌کنند. هرگز کلید اختصاصی خود را در اختیار دیگران قرار ندهید.
- برای ارسال فقط کلید عمومی نیاز است. کلید اختصاصی راه ورود شخص شما به کیف پول خصوصی شماست.
تراکنش های بیت کوین برگشت ناپذیر هستند
گاهی اشتباهی یک تراکنش را انجام می‌دهید و در جستجوی راه حل برای بازگرداندن سرمایه خود به سایت‌ها با افرادی برخورد می‌کنید که ادعا دارند قادر به برگشت تراکنش انجام شده هستند، اما برای این کار حتما به کلید اختصاصی شما نیاز دارند.
بستر رمز ارز یا عمان بلاک چین به گونه‌ای است که هر تراکنش پس از تأیید، به صورت بلاک درمی آید و در یک زنجیره خاص به ترتیب زمانی قرار می‌گیرد. بنابراین هرگز نمی‌توان تراکنش‌ها را بازگرداند.فردی که ادعای توانایی انجام چنین کاری را دارد، هدفی جز پرداخت خلافکارانه با بیت کوین‌های شما را نخواهد داشت.
کیف پول مطمئن و ایمن
- کیف پول‌های سخت افزاری بیت کوین: کیف پول‌ها به چهار دسته سخت‌افزاری، نرم‌افزاری، تحت وب و کاغذی تقسیم می‌شوند. کیف پول‌های سخت‌افزاری کاملا بدون نیاز به اینترنت هستند و به صوت دستگاهی جداگانه از سیستم بوده و به همین دلیل میتوان ادعا کرد که بیشترین امنیت را دارند و امکان هک آن‌ها تقریبا غیر ممکن است. بنابراین توصیه می شود حتما از کیف پول‌های اصلی استفاده کنید و برای تهیه آن‌ها به وب‌سایت معتبر هر کدام مراجعه کنید.
- به هیچ وجه نصب کیف پول خود را به دیگران نسپارید. پس از تهیه کیف پول باید در ابتدا امر یک حساب کاربری مجزا ایجاد کنید. به منظور ایجاد این حساب چند روش مطمئن در اختیار شماست که با مراجعه به وب سایت هر کیف پول یا دفترچه راهنمای کیف پول‌های سخت‌افزاری، به راهنمای نصب دست پیدا کنید. این کار، روشی بسیار ساده است و مطمئنا به راحتی قادر به انجام آن خواهید بود. بنابراین هرگز و تحت هیچ شرایطی نصب کیف پول خود را به دیگری نسپارید. فردی که نصب کیف پول را برای شما انجام می‌دهد، به کلید اختصاصی شما دسترسی خواهد داشت.
انجام چندین پرداخت با رمزارز
یکی از بزرگترین ضعف‌های بستر اطلاعات بیت کوین، سایز بلاک‌هاست به طوری که هر بلاک تنها 1000تا 1500 تراکنش را در خود جای می‌دهد. از سوی دیگر برای ساخت و پردازش هر بلاک، 10دقیقه فرصت لازم است
این مسئله باعث شده است که صف‌های طولانی از تراکنش‌های در انتظار تأیید، تشکیل شود و این انتظار چند دقیقه تا چند روز طول خواهد کشید.
زمانی که تراکنش هنوز تأیید نهایی نشده باشد، شما امکان تغییر آن را دارید وحتی می توانید آن را لغو کنید. کلاهبرداران از این ویژگی سواستفاده های بسیاری می‌کنند.
این افراد در ابتدا اقدام به خرید یک وسیله یا کالا با ارسال بیتکوین می‌کنند. پس از آن فرد مخاطب یا فروشنده برای تأیید آن منتظر نمی‌ماند و تراکنش را انجام شده فرص می نماید. پس از آن‌که او کالا را ارسال می‌کند، فرد کلاهبردار تراکنش را لغو می‌کند.
در حالت دوم، پیش از آن‌که رمزارزهای پرداخت شده ابتدا تأیید و از حساب افراد کم شوند، او اقدام به خرید خدمات یا کالای دیگری با همان رمزارزها می‌کند، به این ترتیب به یاد داشته باشید که ثبت تراکنش هیچگاه به معنی تأیید آن نیست و تا زمان تأیید نهایی و دریافت رمزارز پرداختی، منتظر بمانید.
پرداخت های کوچک؛ راهی مناسب برای کلاهبرداری در پرداخت با بیت کوین
- پرداخت هزینه چای با بیت کوین
این شغلها در ازای خدمات خود از شما بیت کوین دریافت می‌کنند. از آن‌جایی که هزینه برخی مواد همچون یک فنجان چای اندک است، صندوق‌دار تراکنش را انجام شده در نظر می‌گیرد فرد کلاهبردار پس از پرداخت صورتحساب خود با ارز دیجیتال از رستوران یا کافه خارج می‌شود و به محض خروج، تراکنش را لغو می‌کند.
- پرداخت نظیر به نظیر
یکی از راههای پرسرعت و با کارمزد بسیار کم برای ترید بیت کوین، انجام معاملات نظیر به نظیر است. این معاملات بین دو طرف انجام می شود و شما می‌توانید تصمیم بگیرید که رمزارزهای خود را به چه شخصی بفروشید یا از چه کسانی خریداری نمایید.
اگر قصد انجام چنین تریدهایی را دارید، حتما به صورت برخط و آنلاین و در درگاه اختصاصی به آن ترید کنید. حتما با افرادی وارد مذاکره و معامله شوید که امتیاز خوبی دارند. اگر حس کردید فرد مشکوک است یا درخواست ارسال بیتکوین به شخص دیگری را دارد، حتما ترید را لغو کنید
همچنین اگر میخواهید مذاکره را رو در رو انجام دهید، حتما همزمان اتصال اینترنت خود را باقی نگه داشته و در هر لحظه مراحل را ثبت و ذخیره کنید. مهم‌تر از همه در مکان‌های شلوغ مانند رستوران‌های بزرگ قرار ملاقات خود را تنظیم کنید
سیستم غیرمتمرکز بستر رمز ارزها؛ ایده‌آلی برای پرداخت خلافکارانه و مجرمانه با بیت کوین
بی‌قانون‌ترین بازار در دنیا ارز دیجیتال است. این ارزها به دلیل ماهیت غیرمتمرکز خود قابلیت شناسایی و رد گیری را ندارند و هیچ سیستم یا دستگاه نظارتی قدرت هک کردن یا شناسایی تراکنش‌های آن را ندارد.
این ویژگی باعث شده است که افراد بسیاری برای کارهای مجرمانه همچون قاچاق، فرار مالیاتی، پولشویی و این قبیل اعمال مجرمانه به بستر بیت کوین رو آورند.
- پرداخت‌های غیرقانونی با بیت کوین
در این شبکه امکان نظارت بر حجم معاملاتی وجود ندارد. به علاوه، نهادها اطلاعاتی و امنیتی کشورها نمی‌توانندتشخیص دهند که هر رمز ارز برای چه چیزی یا چه کاری پرداخت شده است. به همین دلیل افراد بسیاری از این راه برای کارهای خلاف و اعمال مجرمانه استفاده می‌کنند
- فرار مالیاتی
بسیاری از ثروتمندان به منظور فرار مالیاتی، سرمایه‌های خود را به ارزهای دیجیتال اختصاص میدهند. این افراد گاهی کل سرمایه خود را به کیف پول بیتکوین انتقال داده و به این صورت از نظر قانونی مالیاتی بر گردن آن‌ها نخواهد بود
چگونه کلاهبرداری را پیگیری واز کلاهبردار شکایت کنیم؟
مردم می‌توانند برای دادخواست‌های حقوقی و شکایات خود به دفاتر خدمات قضایی مراجعه کنند. در آنجا یک پروفایل ابلاغ در سامانه ابلاغ قوه قضاییه برای آن‌ها ساخته می‌شود و تمام اطلاع‌رسانی‌ها در مورد پرونده از این طریق به دستشان می‌رسد.
شما می توانید سایر مقالات ما را در این خصوص رادر پایگاه خبری یاسا دنبال نمایید.
