خطر پول‌شویی مرتبط با بیتکوین چیست و بررسی عواقب آن در چند سال اخیر؟

خطر پول‌شویی چیست؟ Bitcoin در طول چند سال گذشته به عنوان یک فرم جایگزین ارز تبدیل شده است. پول دیجیتال گزینه‌های جدید جالبی برای معاملات امن و خصوصی را فراهم می‌کند تا از طریق “استخراج بیت کوین” و به‌منظور پول‌شویی  پول کسب کنند. تهدید Bitcoin و پول‌شویی چیست و چه کاری برای جلوگیری از آن انجام می‌شود؟

خطر پول‌شویی

در ایالات‌متحده، شرکت‌هایی که پول را انتقال می‌دهند، مانند PayPal،WesternUnionو MoneyGram، باید با مقررات اداره خزانه‌داری ایالات متحده موافقت کنند. شبکه مالیات بر جرائم مالی (FinCEN) و اداره ضد پول‌شویی وزارت خزانه‌داری نگران هستند که Bitcoin در خارج از این مقررات کار کند.

برای بیش از یک دهه است که وزارت خزانه‌داری، فرستنده‌های پول برای ثبت نام در FinCEN، نیازمند کنترل‌های لازم برای جلوگیری از خطر پول‌شویی ، گزارش فعالیت مالی مشکوک و کسب مجوز دولتی، هستند.  این اقدامات به‌موجب قانون اسرار بانکی، یک قانون فدرال که به‌عنوان اساس اصلی قانون مبارزه با خطر پول‌شویی عمل می‌کند، اعطا می‌شود. همچنین تعدادی از قوانین فدرال دیگر وجود دارد که ممنوعیت فرستنده‌های پولی بدون مجوز را ایجاد می‌کنند.

خطر پول‌شویی مرتبط با بیتکوین

با این حال، طرفداران بیت کوین استدلال کرده‌اند که باید غیرقانونی باقی بماند و این به این الزام قانونی مربوط نمی‌شود زیرا این بیتکوین پول دولتی نیست (همچنین به عنوان “ارز فیات” شناخته می‌شود)، بلکه بیشتر به‌عنوان یک ابزار تبادلی است. درنتیجه، برخی از بنگاه‌های تجاری Bitcoin درخواست‌های FinCEN را که آن‌ها را به عنوان فرستنده‌های پول ثبت نام کرده‌اند، رد کردند هرچند که دیگران آن‌ها را رعایت کرده باشند.

البته، مشکل این است که می‌توان هر چیز باارزشی، از جمله پول نقد، را به بیت کوین‌ها به سادگی مبادله یا خرید آن‌ها تبدیل کرد. درنتیجه، به‌راحتی می‌توان با بیتکوین‌ها خدمات غیرقانونی را فروخت و یا با خرید مقادیر زیادی از پول دیجیتال با پول نقد به طور منظم، ارز دیجیتال را در خارج از کشور انتقال داد و یا آن را برای محصولات و خدمات غیرقانونی استفاده کرد و یا به پول نقد کشور دیگر تبدیل کرده و آن را در یک بانک سپرده نمود. از طریق این فرایند، به‌سادگی به ارز مبادله خارج از کشور تبدیل می‌شود که این معامله توسط دولت شناسایی نخواهد شد و فعالیت جنایی خطر پول‌شویی مرتبط با آن کمتر قابل تشخیص است.

FinCEN

در نتیجه، FinCEN نامه‌هایی به شرکت‌هایی که بیتکوین‌ها را استفاده می‌کنند و یا آن‌ها را ارسال می‌کنند، ارسال می‌کند و ظاهراً به‌ این‌ترتیب تحت تعریف انتقال پول قرار می‌گیرد. نامه‌ها حاکی از آنندکه کسب‌ و کارها مطابق با شرایط ثبت‌نام و گزارش موردنیاز قوانین فدرال یا مجازات‌های شدید اداری و تحریم‌های ممنوعه کیفری هستند.  درنتیجه بعضی از شرکت‌ها تصمیم گرفتند به جای به خطر انداختن امنیت تجاری خود، بیتکوین‌ها را کنار بگذارند. اگرچه برخی دیگر به این مسئله به عنوان توسعه بیجای قوانین نگاه می‌کنند. دعوی قضایی برای این مسئله حتمی خواهد بود.

در عین حال، اگر شما در کسب‌وکار Bitcoin مشغول هستید، ممکن است بخواهید از وکیل محلی که در قوانین تنظیم مقررات بانکی و خطر پول‌شویی ماهر است، کمک بخواهید. حتی اگر شما علاقه‌مند به داشتن یکی از موارد آزمایشی برای فائق آمدن بر ادارۀ وزارت خزانه‌داری هستید استفاده از بیتکوین برای تجارت بهترین گزینه است.. اما، این سؤالی برای وکیل شما است و به‌طور عمده به ماهیت کسب‌وکار مرتبط با Bitcoin خاص شما بستگی دارد.